Инвестиции в бизнес: плюсы, минусы, виды, стартапы, инструкция

😼 Выбор редакции 13 Января 2020

5 457

Рассказывает Максим Серяков, основатель Акселератора по привлечению инвестиций “Народное IPO”.

Общаясь с большим количеством предпринимателей, привлекающих инвестиции в свой бизнес, я сталкиваюсь с тем, что главный вопрос, который у них есть — где и как искать инвесторов и размещать свое предложение, чтобы был конкретный «выхлоп», готовые инвестировать «теплые» потенциальные инвесторы.

Типичная ситуация с продвижением выглядит так:

• Вы разместили какие-то объявления на 1-2 площадках, но потенциальных инвесторов реально мало
• Те отклики, что есть, сложно назвать целевыми — люди вообще «не в теме» вашего бизнеса, не готовы к рискам, требуют 100 % гарантий и доходности от 40 %
• Пишут одни мошенники — предлагают купить страховку/оценку рисков/бизнес-план и все такое прочее
• Потенциальных инвесторов, которые есть, практически невозможно убедить вложить деньги. После первичного общения они пропадают и переговоры в «замороженном» состоянии

Не устаю повторять, что в привлечении инвестиций действуют такие же экономические законы, как и везде. Для хороших «продаж» нужно много потенциальных инвесторов. Для того, чтобы обеспечить себе такой «поток», нужно активно рекламироваться — в том числе и на инвестиционных площадках и досках объявлений.

Инвесторы не упадут на вас «с неба». Когда мы сами привлекали инвестиции в свой бизнес, то потратили на тесты 5,5 млн ₽ рекламного бюджета, протестировав 143 инвестиционных площадки → выделилось 17 адекватных. Вот этот список.

! Данный список составлен исключительно на собственном опыте и не несет какой-то рекламной цели. Это площадки, с которых к нам приходили инвесторы нашего портрета. У вас могут быть совсем другие результаты.

• beboss.ru
• businessesforsale.ru
• business-platform.ru
• Avito.ru
• start2up.ru
• biznet.ru
• finatica.com
• deloshop.ru
• newton.finance
• business-asset.com
• bbport.ru/business/
• cian.ru/kupit-gotoviy-biznes
• investclub.ru/invest_in/
• investtalk.ru
• investorov.net
• rb.ru
• investbaza.ru

Рекомендации по размещению ваших инвестиционных проектов

• Используйте все возможности сайтов и площадок — размещайтесь на витрине инвестиционных предложений и готового бизнеса, занимайте ТОП в выдаче инвестпроектов, делайте рассылки по базе инвесторов, пишите статьи и публикуйте их на сайте (на многих сайтах из списка такая возможность)
• На площадках по продаже бизнеса подкрутите ваши объявления, упирая на пассивность дохода для потенциального инвестора (никто не хочет покупать себе работу, все инвесторы хотят получать деньги на карточку)
• Авито — неоднозначная площадка. Раздел «готовый бизнес» отлично подойдет для поиска инвесторов, если ваш бизнес понятен и очевиден массам — на авито крутые результаты показывают инвестпредложения ломбардов, торговых бизнесов, ресторанов и т.д.

Советы для предпринимателей, привлекающих инвестиции:

• Эффективно продвигать свой инвестиционный проект и ничего за это не платить практически невозможно, поэтому смиритесь с затратами. Реклама делает продажи, и займ вашей компании или доля в бизнесе — такой же товар, как и банка майонеза.
• Не размещайтесь на неделю-две. Этого недостаточно. Вы не поймете отдачу от сайта, если не будете находиться там (с платным пакетом) в течение, как минимум, 3 месяцев, а лучше — полгода.
• Пользуйтесь всеми возможностями инвестиционных площадок (платные и бесплатные). Выжимайте из них все возможное.
• Платите только за размещение на специализированных ресурсах. У них самая концентрированная аудитория.
• Реальные цифры по стоимости размещения: один из наших клиентов, разместившись на этих площадках, вложил в рекламу 30 000 ₽, а привлек с них уже 2 млн ₽.

Спасибо что прочитали статью, надеюсь она была полезна. Если у вас есть опыт привлечения инвестиций через интернет, и вы сделали это через какую-то площадку, не входящую в список — напишите ее в комментариях. Ну и буду рад вашей обратной связи.

Как только у человека появляется круглая сумма, которую он хочет превратить во что-то большое, возникает вопрос вложения денег в малый бизнес. Выбрать подходящую сферу для этого – задача не из лёгких.

Опытные вкладчики разрабатывают масштабные планы и просчитывают каждый шаг, чтобы приумножить свои средства и не прогореть. Ежедневно молодые предприниматели ищут людей, согласных внести свои финансы в их проект, и гуглят, как найти инвестора для бизнеса. Это непрерывный процесс. В этой статье описаны инвестиции в бизнес проекты: все виды, принципы капиталовложения, которые существуют в наше время.

Понятие инвестиций для бизнеса

Несмотря на популярность использования слова «инвестиция», конкретного определения для неё пока не придумали. В нашей стране под ним чаще всего понимают денежные вложения в бизнес, которые приносят пассивный доход.

Инвестиции в бизнес не так рискованны, как кажется с первого взгляда. Конечно, этот процесс требует грамотного подхода, но не обязательно большого капитала. Страх сделать невыгодное вложение приводит к тому, что люди, имеющие шанс на успех, растрачивают свои деньги, вместо их приумножения.

Классификация инвестиций в бизнес

Существует несколько классификаций вложений средств в дело – все они описаны ниже.

По праву собственности инвесторы для открытия бизнеса бывают:

• частные;
• государственные;
• иностранные;
• совместные.

По долевому участию они делятся на:

• прямые;
• косвенные.

Деньги могут вноситься:

• в стартапы;
• в уже существующие проекты.

По формату получения прибыли вложения подразделяются на:

• активные;
• пассивные.

По типу инвестиций они делятся на:

• прямые (подразумевают сотрудничество с одной компанией);
• портфельные (с несколькими фирмами).

По сроку инвестирования вложения бывают:

• краткосрочные (до 1 года, например депозит);
• среднесрочные (на 1-3 года);
• долгосрочные (от 3 лет);
• аннуитет (периодические вклады, гарантирующие долгосрочное сотрудничество).

По уровню риска инвестиции делятся на:

• безрисковые (где гарантирована прибыльность);
• с низким уровнем;
• со средним уровнем;
• высокорисковые;
• спекулятивные.

Важно! В спекулятивных инвестициях наблюдаются самые высокие показатели не только риска, но и прибыли.

Основные способы инвестирования

Выбирая объект для вложения средств, каждый человек рассчитывает идеальное для себя соотношение риска и дохода. Главным критерием конечно же считается первый фактор. В зависимости от уровня риска выделяют 3 основных способа инвестирования: консервативный, агрессивный, смешанный.

Консервативный метод отличается наименьшим уровнем возможных потерь. Он считается самым надёжным и применяется как правило к франшизам известных брендов.

Агрессивный способ характеризуется вложениями в высокоприбыльные виды бизнеса, например в сектор теплоэнергетики, но в пределах одной компании. Риск потерь выше, но доход поступает высокий.

Смешанный метод набирает всё большую популярность. Чтобы не складывать все яйца в одну корзину, инвесторы распределяют финансы в традиционные виды предпринимательства (общепит, торговля, недвижимость) и агрессивные (стартапы, ИТ, финтех). Таким образом достигается оптимальный баланс прибыли и риска.

Если заслужить доверие инвестора, то бизнесмен может продлить сотрудничество с ним.

Обратите внимание! Специалисты рекомендуют распределять капиталовложения между несколькими фирмами. В таких условиях возможность потерь уменьшается в несколько раз.

Направления для инвестирования

Есть множество направлений бизнеса, куда можно внести деньги. Наиболее распространенные из них представлены ниже:

• Открытие собственного дела. В него потребуется вложить не только собственные деньги, но и силы, а также время. Плюс в этом один – вся прибыль принадлежит предпринимателю.
• Приобретение доли в совместном проекте. Схема взаимодействия тут следующая: один партнер вносит средства, второй занимается организацией и управлением бизнеса. Доходы делятся между ними поровну или иным образом, по договоренности. Надо сказать, что благодаря этому варианту, возникло большинство ведущих компаний мира.
• Финансирование стартапов. Обычно разработчики инновационных идей не имеют достаточно средств для их реализации. На помощь приходят реальные инвесторы, готовые дать денег на бизнес с учетом всех возможных рисков неудач, но зато в случае успеха они претендуют на большую часть дохода (70-90 %).
• Покупка акций, облигаций компаний. Здесь можно заработать за счет курсовой разницы ценных бумаг, а также дивидендов (купонов), которые выплачиваются 1-4 раза в год.
• Вложения в ПИФы (паевые инвестфонды). Они распределяют деньги вкладчиков в разные инструменты (ценные бумаги, недвижимость и т. д.). В этом случае инвесторы получают доход за счет разницы стоимости паев (покупают дешевле, продают дороже).

Достоинства и недостатки инвестиций в бизнес

В любых инвестициях существуют сильные и слабые стороны – важно их соотношение. Правильно инвестировать в бизнес – значит понимать, как справиться с минусами и превратить их в плюсы.

К достоинствам процесса относят следующие факторы:

• вкладчик может контролировать работу предприятия;
• существует огромный выбор направления для инвестирования;
• необязательно иметь много денег, чтобы их приумножать;
• легкость и доступность;
• реальная форма активов;
• свободный выбор объекта, в который можно вложиться;
• неограниченность прибыли.

Их недостатками считают то, что они:

• обычно сопровождаются высоким риском;
• могут подпадать под госрегулирование;
• не всегда приносят быструю прибыль;
• часто становятся камнем раздорами между несколькими вкладчиками;
• порой слишком сложны для понимания.

Принципы инвестирования

Инвесторы при вложении средств в бизнес обеспечивают соблюдение целого ряда обязательных принципов, которые обеспечивают им положительный исход дела:

• Приобретают активы лишь в той области, в знании которой уверены.
• Не приобретают что-либо под натиском постороннего лица.
• Покупают то, что смогут продать дороже.
• Не упускают любую возможность взять хорошую прибыль.
• Консультируются с профессионалами в сфере финансов.
• Заставляют все деньги работать на себя.
• Не вкладывают деньги наобум.
• Не спешат говорить: «я инвестирую в ваш бизнес», не проанализировав бизнес-плана.

Обратите внимание! Даже опытные вкладчики, прежде чем действовать, спрашивают мнения инвестиционных консультантов.

Основные риски и их уменьшение

Риски – это вероятность неполучения дохода после вклада средств в деятельность той или иной компании. Как ни крути, при инвестировании в любой бизнес существуют определённые риски, важно заранее знать о них, чтобы иметь возможность предотвратить их или хотя уменьшить.

Зависимо от источника возникновения существуют экономический, социальный, политический, экологический и другие риски. Их снижению способствуют следующие приёмы:

• самострахование (создание собственного резервного фонда);
• лимитирование (фиксирование предельных границ расходов);
• диверсификация (распределение вкладов между несколькими объектами);
• страхование (возможный отказ от определённого количества дохода во избежание риска больших потерь).

Способы поиска инвесторов в бизнес-проект

Чтобы найти источник финансирования, нужно начать с создания грамотного бизнес-плана, так как именно он должен будет убедить инвестора в жизнеспособности и рентабельности предложения. Надо определиться, какой именно вкладчик необходим делу и обозначить взаимовыгодный формат сотрудничества. После всего этого можно приступать к поиску инвесторов.

Первым делом нужно зарегистрироваться в коллекции стартапов – ее изучают как опытные бизнесмены, так и те, кто только начал вкладывать деньги.

Стоит попросить помощи у бизнес-акселераторов – учреждений, которые поддерживают начинающих предпринимателей в развитии проекта.

Большинство проверенных вкладчиков имеется в базах инвесторов. Они могут быть маленькими и включать до 10 собственников, и большими, которые могут насчитывать более 45 фирм – в них легче всего находить инвестора для открытия дела. Продажами таких сведений занимаются венчурные компании. Настоятельно рекомендуется обращаться за консультациями именно к ним.

Обратите внимание! Конкурсы стартапов – это еще один отличный шанс обратить на себя внимание обеспеченных людей.

Инвестиции – «спасательная палочка» для бизнеса, но с определенными рисками для инвесторов. Следует запомнить – чем больше прибыльность проекта, тем выше вероятность провала. В зависимости от вида последнего, предприниматели придумали множество способов его минимизировать. Придерживаясь известных правил и принципов, инвесторы для малого бизнеса могут существенно снизить шансы получения убытков.

Заголовок	Регион	Сумма инвестиций	Тип предложения
Частный инвестор, рассмотрю ваше предложение от 500 тр до 800 млн	Не имеет значения	800 000 000 руб.	предлагаю инвестиции
Частный инвестор ищу перспективные проекты (по России и СНГ)	Не имеет значения	1 000 000 000 руб.	предлагаю инвестиции
Инвестиционный проект Эко-деревня “Оазис Станицы” с государственной поддержкой	Краснодарский край	35 000 000 руб.	ищу инвестора
Магазины одежды и аксессуаров для женщин и мужчин.	Краснодарский край	5 000 000 руб.	ищу инвестора
Инвестируй в прибыльные проекты!	Не имеет значения	150 000 000 руб.	ищу инвестора
Bg/sblc	Не имеет значения	5 000 000 руб.	предлагаю инвестиции
Инвестиции в бизнес-проекты	Не имеет значения	100 000 000 руб.	предлагаю инвестиции
Товарный бизнес на маркетплейсах	Татарстан (Республика Татарстан) — Казань	50 000 000 руб.	ищу инвестора
Привлечение инвестиций в бизнес-проекты	Москва и Подмосковье	1 000 000 000 руб.	предлагаю инвестиции
Ищу инвестора в компанию по оптовой продаже ГСМ	Не имеет значения	40 000 000 руб.	ищу инвестора
Ищем инвестиции в готовый действующий более 3 лет проект	Не имеет значения	1 000 000 руб.	ищу инвестора
Прием временно свободных денежных средств 20% год/367 дней	Не имеет значения	500 000 руб.	ищу инвестора
Инвестиции 27%. Гарантированный доход. Пассивный доход.	Москва и Подмосковье	1 000 000 руб.	ищу инвестора
Инвестирую до 100 млн. руб.	Не имеет значения	100 000 000 руб.	предлагаю инвестиции
Строительство дома/коттеджного поселка в Сочи для продажи	Краснодарский край	84 000 000 руб.	ищу инвестора
Строительство дома/коттеджного поселка в Сочи для продажи
Инвестирую в жилую недвижимость	Не имеет значения	100 000 000 руб.	предлагаю инвестиции
Веселье без похмелья.	Не имеет значения	300 000 руб.	ищу инвестора
Инвестирование в коттеджное строительство	Воронежская область	4 500 000 руб.	ищу инвестора
Частные инвестиции, рассмотрю ваше предложение от 100 млн до 10 млрд	Москва и Подмосковье	100 000 000 руб.	предлагаю инвестиции

Страницы

before–>

Бизнес – древнейшая сфера деятельности, которая позволяет получать доход. Сферы деятельности возможны разные, чтобы зарабатывать, можно не только открывать собственное дело, но и делать инвестиции в бизнес, который уже есть или планирует открываться, получая затем дивиденды от его расширения, развития.

p, blockquote 1,0,0,0,0–> Содержаниеh2 1,0,0,0,0–>

Частный инвестор может вкладывать личные сбережения в любое дело, главное понимать риски и с умом выбирать направление деятельности. При грамотном подходе он обеспечит себя пассивным доходом надолго – то есть будет получать стабильную прибыль, прикладывая минимум усилий. При этом инвестирование в бизнес не предполагает наличия крупных свободных активов – для участия в проекте достаточно небольших сумм.

p, blockquote 2,0,0,0,0–>

Сделанные в развитие предпринимательского дела вложения будут приносить прибыль долговременно. Чтобы обрести финансовую независимость, нужно изменить мышление и создать четкий план. О том, во что можно, а во что лучше всего вкладываться, вы узнаете далее.

p, blockquote 3,0,0,0,0–> h3 1,0,0,0,0–>

Инвестирование в бизнес-проекты – перспективная идея. Разными могут быть входные суммы, степень участия инвестора, прочие параметры. На собственном бизнесе перечень вариантов не заканчивается.

p, blockquote 4,0,1,0,0–>

Итак, вкладываться можно в:

p, blockquote 5,0,0,0,0–>

1. Свое дело – отдачи от вложений придется ждать долго, кроме денег, нужны идеи, время.
2. Доли – в данном случае собственников-инвесторов будет несколько. Открыться полностью с нуля самому сложно, в кооперации с кем-то делать это будет намного проще. Возможно разное деление сфер влияния – например, один партнер вкладывается больше финансами, а второй ресурсно (управляет предприятием).
3. Стартапы – то есть новые проекты. Готового бизнеса нет, инвестор вкладывается в идею, перспективность которой может оценить по списку предоставляемых документов, бизнес-плану.
4. Акции – это прямые инвестиции в развитие компании. Вы покупаете ценную бумагу, которая подтверждает право собственности на часть бизнеса. По акциям можно получать регулярные дивиденды, продавать и покупать, зарабатывая на разнице с учетом динамики цен.
5. Облигации – документы, подтверждающие, что инвестор одолжил деньги компании. Риски ниже, чем по акциям.

Каждый способ имеет свои особенности, подводные камни и прибыльность.

p, blockquote 6,0,0,0,0–> h2 2,0,0,0,0–>

Инвестиции в бизнес-проекты бывают разными – предусмотрен отдельный классификатор для их разделения. Основные признаки:

p, blockquote 7,0,0,0,0–>

1. Право собственности – свое или чужое дело. Вариант на работы на себя – самый интересный и сложный.
2. Объемы вложений – частичное или полное финансирование. Частичное – это и есть долевое участие.
3. Этапы инвестирования – вложения в стартапы или функционирующие проекты. Номинально в первом случае риски выше, но фактически прогореть есть шансы всегда.
4. Форма прибыли – пассивный либо активный доход. Активный предполагает непосредственное участие инвестора в управлении компанией.
5. Вид – портфельные и прямые инвестиции. Прямые предполагают вложение денег в активы определенной компании, портфельные – в разные организации.

Данные типы могут комбинироваться – например, деньги вкладываются в стартап, напрямую, доход будет пассивным.

p, blockquote 8,0,0,0,0–> h2 3,0,0,0,0–>

Грамотный выбор бизнеса для инвестирования – это половина успеха. Специалисты выделяют следующие моменты:

p, blockquote 9,1,0,0,0–>

1. Поиск через краудинвестинговые платформы – оптимальный вариант для новичков, капитал в целях снижения рисков можно распределять сразу между несколькими проектами. Прибыль – роялти, возврат тела долга с процентами (по сути, кредит), доля в компании.
2. Попробовать себя в роли бизнес-ангела – то есть вкладывать ресурсы в встартапы. Самый простой способ снизить риски – разбираться в той сфере деятельности, где работает компания.
3. Вести поиск через клубы инвесторов – в данном случае деньги передаются клубу, а администратор подбирает проект за комиссию.
4. Делать ставку на венчуры – пассивную инвестиционную схему. Главный минус венчуров в России – низкий уровень развития.
5. Этот способ представляет собой пассивное инвестирование. Инвестор должен только оплачивать комиссию, всю остальную работу сделают специалисты.

Смотрите на качество составления, реальность бизнес-плана, профессиональный уровень бизнеса, который привлекает деньги на развитие. Малорисковые сферы являются таковыми относительно – нет на 100% верного способа определить, прогорит эта ИТ-фирма или нет, несмотря на высокую популярность ИТ-сегмента.

p, blockquote 10,0,0,0,0–> h2 4,0,0,0,0–>

Стартап – новый проект, который находится на стадии планирования, привлечения капитала, запуска. Инвестор, вкладываясь в проект, принимает на себя связанные с его развитием риски и может претендовать на значительную часть прибыли (до 90%). За управление отвечает автор идеи.

p, blockquote 11,0,0,0,0–>

Основные направления инвестирования в стартапы:

p, blockquote 12,0,0,0,0–>

1. Малый бизнес – магазины, веб-студии, ивент-агентства и так далее.
2. Производство – предприятие, которое занимается изготовлением чего-либо.
3. Бизнес в Интернете – например, онлайн-магазин или художественная мастерская, у которых нет обычного офиса, или есть, но он не используется для приема клиентов.
4. Услуги по ремонту – одежды, обуви, техники. Они востребованы постоянно, обещают не огромный, зато гарантированный доход.
5. Бизнес по франшизе – для покупки готовой схемы нужны вложения, которые у предпринимателя есть не всегда. Инвестиции в бизнес по франшизе – не самый дешевый, зато практически беспроигрышный вариант.

h2 5,0,0,0,0–>

Делать инвестиции в отельный бизнес, бизнес по франшизе или лучше поискать другой способ приумножения капитала? Чтобы дать себе ответ на этот вопрос, нужно оценить плюсы и минусы схемы.

p, blockquote 13,0,0,1,0–>

Преимущества инвестирования в бизнес:

p, blockquote 14,0,0,0,0–>

1. Доступны самые разные направления, формы для совершения вложений.
2. Размеры капитала не важны – вариант найдется в любом случае.
3. Инвестор может влиять на работу компании, принимать участие в управлении ее процессами.
4. Возможность получать пассивный доход.
5. Неограниченные перспективы для развития, заработка в долгосрочной перспективе.

Главный недостаток – высокие риски потери денег, при непродуманном подходе можно лишиться всего капитала. Для успешного активного инвестирования нужны время, силы, знания, опыт, в случае с долевыми вкладчиками нередко развиваются разногласия. Отдача от инвестиций может быть нестабильной – нужно готовиться к любому варианту развития событий. Если стартап долгосрочный, доход вы начнете получать нескоро.

p, blockquote 15,0,0,0,0–> p, blockquote 16,0,0,0,0–> h2 6,0,0,0,0–>

Инвесторы при вложении денег в бизнес-проекты несут финансовые, юридические, организационные, экономические риски. Для управления рисками нужно закрепить отношения сторон (тот, кто вкладывает, и тот, в кого вкладывают) в договоре. Это поможет вернуть хотя бы часть денег при провале инвестсхемы.

p, blockquote 17,0,0,0,0–> p, blockquote 18,0,0,0,1–>

Важна точная предварительная оценка эффективности выбранной схемы, прогнозы относительно вероятности ее успеха, сроков окупаемости. Бизнес-план анализируйте тщательно, по разделам, особенно внимательно проверяйте расчеты. По этой причине вкладывать деньги рекомендуется в ту сферу, в которой вы разбираетесь. Есть смысл привлечь для оценки эффективности проекта стороннего специалиста.

after–>

• Тип площадки Криптовалютная биржа, Обменник Рынки Криптовалюты, Фьючерсы, Индексы, ОТС Фиатные валюты SWIFT, FewWire, Silvergate, SEPA. Visa/Mastercard – НЕТ
• Тип площадки Криптовалютная биржа Рынки Криптовалюта и цифровые активы Фиатные валюты Любые валюты ч/з Visa/Mastercard, SEPA
• Тип площадки Криптовалютная биржа, Обменник Рынки Криптовалюта и цифровые активы Фиатные валюты UAH, USD, EURO, RUB + Visa/Mastercard
• Тип площадки Криптовалютная мега-биржа, Обменник Рынки Криптовалюты и цифровые активы Фиатные валюты Visa/Mastercard, банковский перевод
• Тип площадки Криптовалютная мега-биржа Рынки Криптовалюта и цифровые активы (630+) Фиатные валюты UAH, USD, EURO, RUB + Visa/Mastercard