Как открыть брокерскую компанию: основные варианты, стратегия действия и бизнес-план

Форекс брокер – это неотъемлемый участник международного валютного рынка. Этот быстроразвивающийся финансовый бизнес за последние 5-7 лет претерпел большие изменения. Новые условия ведения данного бизнеса позволяют при полной прозрачности и в рамках правового поля привлекать еще больше клиентов чем прежде. Ещё одной положительной тенденцией, выявленной маркетинговыми исследованиями, является постоянно растущий спрос со стороны трейдеров на новые компании, терминалы и финансовые инструменты.

image image

Регистрация брокерской компании

Стремительное развитие финансового рынка создает благоприятные условия для начала своего дела в этой сфере. Брокерский бизнес при рациональном подходе и планировании приведет к значительным результатам. Первый и стратегически важный этап для таких стартапов – это юридическая составляющая. Правильно подобранная юрисдикция избавит вас от многих проблем в будущем. Уже на стадии сбора документов возникает масса спорных вопросов, от решения которых будут зависеть рабочие процессы вашей компании.

Мы поможем зарегистрировать компанию, открыть банковский счет и при необходимости получить лицензию. Для каждого конкретного случая нам понадобится следующая информация:

  1. Закладываемый бюджет;
  2. География клиентской базы;
  3. Модель работы (A-Book или B-Book).

Таким образом для вас будет разработан оптимальный пакет услуг и пошаговый план действий.

Брокерский терминал

Торговый терминал – это многофункциональное программное обеспечение, предоставляющее трейдерам доступ к торговле финансовыми активами. Чтобы добиться максимального расположения со стороны клиентов платформа должна обладать первоклассным функционалом:

  • широкий выбор инструментов;
  • быстрое исполнение сделок;
  • наличие аналитических модулей.

Важен не только функционал и интерфейс, но и скорость обработки заявок. Вместе с терминалом в комплексе идут кабинет администратора и дилинговая часть. При необходимости подключается многоканальная CRM для работы с колл-центрами.

На этом этапе наша задача выбор ПО и поставщика ликвидности. Мы предлагаем собственные платформы и решения наших партнеров.

Цена от $999 за подключение и $599 ежемесячно.

Бренд брокера

Создание и продвижение бренда, реализация маркетинговых стратегий и формирование имиджа компании – одна из важнейших стадий создания форекс брокера. Наша задача разработать уникальную концепцию компании и использовать её как преимущество в конкурентной среде.

Персонализация бренд-имиджа помогает форекс-компаниям глубоко укорениться в сознании клиентов. Это связанно с постоянным использованием шаблонов, которые наскучили потенциальным пользователям. Единым стандартом стало использование идентичных сайтов, платформ и элементов дизайна, что делает всю индустрию одинаково «серой». Этого необходимо избежать.

Эффективный брендинг не подразумевает высоких затрат. Главное качественно исследовать конкурентов, аудиторию и использовать творческий подход.

Создание брокерского сайта

Сайт компании – это неотъемлемая часть брокерского бизнеса. Он используется для рекламных целей, а также служит связующим звеном таких элементов как:

  • личный кабинет клиента;
  • CRM-система;
  • платежная система;
  • чат поддержки;
  • других дополнительных модулей.

Сайт оптимизирует бизнес-процессы и синхронизирует работу всех служб. Помимо этого, он продвигается в поисковых системах и является посадочной страницей для регистрации новых клиентов.

Можно воспользоваться шаблоном и развернуть веб-сайт за несколько рабочих дней, либо создать дизайн с нуля. В зависимости от принятого вами решения будет сформирована окончательная цена.

Цена от $499.

Обучение брокерскому делу

Кадровые ресурсы чрезвычайно важны для большинства видов бизнесов и Forex не исключение. Вам понадобятся высококвалифицированные специалисты следующих областей:

  • активные продажи;
  • маркетинг, PR и SEO;
  • дилинг и риск-менеджмент;
  • KYC и AML;
  • финансовый анализ и др.

Некоторых сотрудников можно взять на удаленную работу или воспользоваться услугами аутсорсинговых компаний. Но минимальный штат для выполнения всех основных функций все равно понадобится.

Мы подберем кандидатов и проведем для них первичный инструктаж. При необходимости обучим sales, retention и affiliate менеджеров. Доступны варианты онлайн-обучения и выезд нашего человека на место.

Прием платежей на сайте

Платежные системы и банки всегда с недоверием относятся к любой high-risk деятельности, в том числе форексу. Это касается не только оффшорных компаний, не имеющих лицензии, но и регулируемых брокеров.

Основная сложность – это поиск надежных контрагентов, которые смогут обеспечить прием платежей на сайте по разнообразным критериям: методам пополнения средств, валютам, объемам и т.д.

Мы гарантировано найдем подходящее решение и поможем реализовать его на вашем сайте. Просто свяжитесь с нами для получения подробной информации или воспользуйтесь формой обратной связи.

ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ Заявка на

Торговля на финансовых рынках, в том числе фондовых, построена таким образом, что физическое лицо, то есть непрофессионал, не может осуществлять операции на них самостоятельно. Для этого требуется компания-посредник, имеющая лицензию и другие атрибуты соответствия действующему законодательству. Этих посредников называют брокерами, и именно с их помощью рядовой гражданин или компания могут обзавестись брокерским счетом для совершения сделок на биржах.

Зачем нужен брокерский счет и стоит ли его открывать?

Что такое брокерский счет? В буквальном смысле это совокупность записей в системе внутреннего учета брокера, отражающая информацию о любых активах, хранящихся на счете-депо клиента (для ценных бумаг) и специальном счете брокера в банке (для денежных средств), а также об обязательствах клиента по этим активам, связанным со срочными сделками, в том числе перед брокером.

Брокерский счет открывается клиенту (инвестору) в результате подписания заявления о присоединении к договору на брокерское обслуживание и заполнения соответствующих анкет. Указанное соглашение заключается между физлицом и лицензированной брокерской компанией, оказывающей услуги доступа на финансовые рынки. Брокерский счет дает возможность физическому лицу вносить средства на депозит и размещать от своего имени через брокера инвестиционные приказы (торговые поручения, заявки) на покупку или продажу стандартизированных активов с высокой ликвидностью, например:

  • ценных бумаг (акций, облигаций);
  • производных финансовых инструментов (опционов, фьючерсов, форвардов, контрактов на индексы и прочих);
  • инвестиционных товаров (драгоценных или цветных металлов, энергоресурсов);
  • валюты и другого.

Все активы на брокерском счете принадлежат именно инвестору, а не компании-брокеру. При этом любой прирост капитала на счете в обязательном порядке признается доходом, с которого при выводе денежных средств выплачивается налог 13% (для российских резидентов). Сам брокер за услуги посредника (за движение активов по счету) также берет вознаграждение (комиссию с оборота).

Брокерские счета всегда бессрочные и дают владельцу доступ на российские, а иногда и международные биржи при условии, что брокер имеет статус квалифицированного инвестора. В отличие от обычного банковского счета брокерский предполагает работу не только с денежными средствами, но с любыми инвестиционными активами. Брокерский счет можно сравнить с персональным кошельком или виртуальным сейфом клиента, где находятся как внесенные им или полученные в результаты сделок денежные средства, так и то, что он на них обменял (купил), то есть различные финансовые активы. Стоит напомнить, что ценные бумаги на брокерском счете только отображаются, а хранятся они на счете-депо в депозитариях, где ведется их учет и осуществляется переход прав собственности на них от одного инвестора к другому. Таким образом, меняя владельца, сертификаты акций физически остаются лежать на том же самом месте, добавляется лишь запись в реестре.

Не стоит путать брокерский счет с индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС) — между ними есть очень существенные различия, несмотря на то, что ИИС является разновидностью брокерского счета. С точки зрения инвестора, ИИС как продукт уместнее сравнивать с ПИФами.

Прежде всего, ИИС дает право на получение налоговых вычетов, одного из двух типов:

  • Вычет на взнос — возвращается часть НДФЛ, уплаченного с суммы инвестиций. Налоговая льгота предоставляется ежегодно только «с первых» 400 000 рублей, внесенных на счет, то есть ее максимальный размер не может превышать 52 000 рублей в год (13% от 400 000) [1] .
  • Вычет на доход — дает освобождение от уплаты налога на финансовый результат по счету, другими словами, возможность сэкономить на налогах с потенциального будущего дохода. Это актуально, если не «обналичивать» вложенную сумму денег, а каждый раз реинвестировать ее вместе с полученными процентами в новый актив.

Кроме того, физическое лицо может открыть только один ИИС и только в рублях, тогда как брокерские счета разрешается открывать в любом количестве и в любых валютах (которые предоставляют для операций брокеры).

Совокупная сумма взносов на ИИС за год не должна быть более 1 млн рублей [2] , а закрыть счет или вывести с него деньги можно только по истечении трех лет [3] : если сделать это раньше срока, все полученные вычеты подлежат возвращению в бюджет. Для брокерских счетов таких ограничений не предусмотрено.

К сведению Деятельность брокеров регулируется Федеральным законом от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Открытие брокерского счета может быть обусловлено несколькими целями:

  1. Инвестиции на длительный срок. Ежемесячно или ежеквартально вкладывая относительно небольшую сумму денег в покупку ценных бумаг не только российских, но и многих ведущих международных компаний и управляя инвестиционным портфелем, через некоторое время можно обеспечить себе достаточно неплохой дополнительный доход. Брокерский счет позволяет сохранить и приумножить личный капитал на более выгодных, чем в банках, условиях, ведь банковские депозиты имеют доходность, лишь ненамного превышающую инфляцию. Для длительных инвестиций в ценные бумаги у брокерских компаний разработаны специальные тарифные планы, позволяющие оплачивать услуги брокера только в случае совершения сделок на бирже, без дополнительных комиссий. Кроме того, для клиента открывается доступ ко всей биржевой аналитике компании и консультациям профессионального управляющего, с которым при соблюдении полной конфиденциальности всегда можно обсудить, скажем, оптимальные условия продажи ранее приобретенных сертификатов акций.
  2. Активный трейдинг предполагает если не ежедневные, то хотя бы ежемесячные сделки купли-продажи с различными активами, изменения в инвестиционном портфеле. Активный трейдинг — это прежде всего интернет-трейдинг через персональный терминал (программное обеспечение) одной из специализированных торговых платформ с доступом к торгам на фондовом, срочном и валютном рынках. Перечень биржевых и внебиржевых площадок, к которым открывается доступ клиенту, у различных брокеров отличается, но, как правило, это Московская и Санкт-Петербургская биржи, NYSE, NASDAQ, LSE и так далее. Стандартный функционал торговых терминалов для онлайн-торговли включает инструментарий для технического анализа, в том числе возможность использования индикаторов рынка и построения графиков в широком временном диапазоне, экспорт данных в узкоспециализированные программы, возможность выставления/снятия нескольких типов торговых приказов (заявок) и прочее. Поручения на совершение сделок могут подаваться не только при помощи торговой платформы, но и по телефону через персонального консультанта. При эффективном интернет-трейдинге владельцы брокерских счетов могут получать доход в виде маржи от операций купли-продажи, курсовой разницы или дивидендов.
  3. Минимизации валютных рисков. Во-первых, через брокерский счет можно выгодно совершать валютный обмен, ведь владелец выходит напрямую на рынок, где валюта доступна по биржевому курсу, а издержки на обмен составляют 0,02–0,07% от оборота. Во-вторых, можно использовать такой инструмент, как хеджирование — заключение сделок на продажу или покупку валюты по фиксированной цене.

Открыть брокерский счет — дистанционно или лично в офисе брокерской компании — может любой дееспособный гражданин (то есть достигший 18 лет), прошедший процедуру подтверждения персональных данных (идентификацию и аутентификацию), имеющий финансовый капитал и заинтересованный в том, чтобы его приумножить.

Инвестиции для начинающих

Что же делать тем, кто не стремится вникать в детали биржевой торговли? Специально для них на фондовом рынке существует отдельная стратегия — доверительное управление (ДУ). Если вы делаете выбор в пользу ДУ, то инвестиционный портфель для вас формируют специалисты управляющей компании и вам не нужно следить за новостями политики и экономики, думать, какие акции купить и в какое время их продать. Всем этим занимаются профессионалы.

Если вообще не хочется рисковать, а денег хочется

Если вы привыкли сберегать, но банковские вклады и просто хранение наличных дома вас не устраивают, рассмотрите вариант вложения в облигации. В этом случае вы получаете подтверждение, что дали деньги в долг компании на определенный срок под определенный процент или государству, если приобретаете облигации федерального займа (ОФЗ). По данным Центробанка, доходность гособлигаций на середину сентября 2019 года составляла 6,68–7,99% годовых в зависимости от срока погашения [4] .

Хороший вариант инвестиций — покупка дивидендных акций «голубых фишек», крупных стабильных компаний, работающих в перспективных отраслях. Если рассматривать бумаги американских компаний, стоит обратить внимание на AT&T (дивидендная доходность 5,38%), ExxonMobil Corp. (3,49%), Coca-Cola Company (3,12%), Procter&Gamble (3,1%), PepsiCo (2,65%).

Если доход от инвестиций в «голубые фишки» кажется вам недостаточным, при этом вы не боитесь риска, то можно присмотреться к рынку IPO. Нередко цена акций после первичного размещения на бирже подскакивает на десятки, а иногда и сотни процентов, как, например, было с бумагами компании Beyond Meat, стоимость которых увеличилась в разы после периода локапа. Правда, при инвестировании в IPO риск значителен, поэтому рекомендуется направлять на это небольшую часть своих средств, разместив остальные деньги в высоконадежные инструменты.

Как открыть брокерский счет

Обзавестись брокерским счетом можно несколькими способами, и все они достаточны просты.

Способ 1. В офисе компании-брокера

Такие офисы есть почти во всех крупных городах у любого крупного брокера, и многие новые клиенты предпочитают прямое общение, считая его более надежным. Перед посещением офиса все же стоит оформить на сайте или по телефону предварительную заявку и оговорить время встречи со специалистом. Порядок открытия счета в разных брокерских компаниях может незначительно различаться, но обычно от клиента требуются:

  • паспорт или другое удостоверение личности;
  • ИНН.

Кроме того, понадобится подписать заявление о присоединении к договору на брокерское обслуживание (или о ведении индивидуального инвестиционного счета), договор о предоставлении торговой площадки, договор на депозитарное обслуживание и заполнить анкету трейдера.

Если оплата услуг и внесение средств на счет будут производиться в кассе компании, то потребуется соответствующая денежная сумма.

Способ 2. Открытие счета онлайн

Для дистанционного взаимодействия с брокером необходимо заполнить электронную заявку на сайте, указав Ф. И. О. и контактные данные, а также пройти процедуру удаленной идентификации, которая проводится в полном соответствии с требованиями Центрального Банка России. Через некоторое время с вами свяжется представитель компании-брокера, который подробно расскажет, каким способом и на какой адрес отправить сканы паспорта и ИНН и заполненную анкету, полученную по электронной почте. Подтверждение открытия счета придет после ознакомления с правилами предоставления услуг и согласия на них. Последний этап — перевод денежных средств на указанные брокером реквизиты счета, что необходимо для начала торгов.

Способ 3. Открытие счета через портал «Госуслуги»

Если у гражданина все еще нет учетной записи в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) на портале «Госуслуги», необходимо ее создать. После ее подтверждения можно приступать к открытию брокерского счета. Для этого потребуются:

  • паспорт;
  • электронно-цифровая подпись (ЭЦП), полученная в ходе регистрации на портале;
  • банковская карта;
  • ИНН;
  • СНИЛС.

Затем на сайте брокерской компании при выборе способа открытия счета следует указать опцию «через Госуслуги», заполнить форму с личными данными и дать согласие на электронный документооборот. После этого система самостоятельно сформирует пакет документов, которые нужно будет подписать с помощью ЭЦП. Заключительный этап — переход по ссылке, указанной в электронном письме.

Судя по количеству отечественных брокеров, оказывающих услуги доступа на финансовые рынки, спрос рождает предложение, а значит, инвестировать и зарабатывать на биржевых торгах с помощью брокерского счета стремится все больше и больше россиян. Одновременно упрощается процедура открытия брокерского счета: сегодня это можно сделать буквально за пару кликов… Но в какой компании? Как грамотно выбрать партнера, которому можно доверить свои сбережения?

Источники:

  • 1,3 https://clck.ru/LcJ9Q
  • 2 https://clck.ru/LcJ9e
  • 4 http://www.cbr.ru/hd_base/zcyc_params/zcyc/?dateto=12.09.2019
  • 5 https://raexpert.ru/ratings/credits_fin/
  • 6 https://www.kommersant.ru/doc/4179043
  • 7 https://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur/

Многие трейдеры, не раз задумывались над тем, чтобы стать «по ту сторону баррикад» и самому открыть форекс брокера. В данной статье мы поговорим о том, как стать брокером на форекс в России и Украине. Кто такой форекс брокер, и какие еще бывают участники торговли, читайте в отдельной статье «В чем разница между брокером, дилером, маклером и трейдером».

Если вы задумались над созданием собственной компании форекс брокера, то у вас есть несколько вариантов вложения средств, которые мы рассмотрим подробнее:

Рассмотрим эти варианты по мере сложности и капиталоемкости.

Стать представляющим брокером крупной компании (IB)

IB (Introducing Broker – Представляющий брокер) — вид партнерской программы брокеров финансовых рынков, которая предполагает привлечение партнером клиентов в материнскую брокерскую компанию. Брокерские компании, которые предоставляют услуги IB, представлены на нашем сайте.

По сути, этот вид бизнеса не связан с открытием собственного брокера, так как вы являетесь лишь представителем компании.

Принцип IB-партнерства в следующем:

  1. Вы регистрируетесь как IB-представитель в брокерской компании
  2. Получаете собственную ссылку, а также некоторые рекламные материалы (Чаще всего баннеры.) Некоторые брокеры предоставляют специальный сайт, для продвижения услуг, который может переходить в собственность партнера.
  3. Вы привлекаете клиентов в брокерскую компанию любым доступным вам способом: размещение рекламы, развитие собственного или предоставленного сайта, социальные сети и так далее.
  4. Привлеченные клиенты торгуют на финансовых рынках через брокера.
  5. Вы получаете комиссионное вознаграждение с торгового оборота каждого привлеченного клиента.

Комиссионное вознаграждение начисляется с тех клиентов, которые открыли реальный счет, завели средства и торгуют на финансовых рынках. Для IB-партнера не имеет значения: прибыльно ли торгует привлеченный трейдер или нет. Величина комиссионного брокерского вознаграждения зависит от объема и частоты торговли привлеченного трейдера. Размер выплаты рассчитывается за каждый лот совершаемой трейдером сделки (объем лота х коэффициент комиссионного отчисления брокера), а сумма всей выплаты рассчитывается по следующей формуле: (сумма всех сделок х объем лотов) х Коэффициент комиссионного отчисления брокера.

Стать партнером White Label

Данный вид партнерства предполагает следующее: вы продвигаете собственный бренд на базе существующего брокера. Что это из себя представляет?

Если вы заключили партнерское соглашение White Label, то вы получаете доступ ко всем ресурсам компании, но при этом вы имеете право позиционировать свою компанию под собственным брендом. Все сервера, платформы и сервисы в данном случае предоставляются брокерской компанией. Вы же можете брендировать всё своим логотипом (вплоть до интерфейса торговой платформы).

Вашей прибылью будет часть спреда либо комиссии с каждой сделки привлеченных вами клиентов (некоторые дилинговые центры предоставляют еще процент от проигранного депозита трейдера). Допустим, что спред по валютной паре EUR/USD составляет 1 пункт. Согласно условиям партнерства, вы получите 0,4 пункта с каждого проторгованного трейдером лота в соответствии с объёмом совершённой сделки трейдером (без разницы, прибыльная ли сделка или нет). Как вы понимаете, разные трейдеры могут входить в рынок разным объемом, что позволит вам зарабатывать с каждой сделки от 4 центов, и до сотен долларов, в зависимости от объема лота трейдера (1 лот — 4$; 50 лотов — 200$ ).

Выплаты с комиссии осуществляются следующим образом: допустим, с трейдера снимается 10$ комиссии, из которых 5$ забирает материнская компания. Также партнеры White Label могут получать 50% — 70% от проигранного депозита трейдера от недобросовестного ДЦ.

Открыть филиал уже существующего брокера

Открытие филиала позволит вам стать полноценной частью команды брокерской компании. Данный вид бизнеса предполагает, что вы становитесь региональным/ областным/городским филиалом той или иной брокерской компании, и представляете в полной мере услуги, предусмотренные брокерской компанией.

Расходы на открытие филиала индивидуальны для каждого случая отдельно. Всё зависит от того, на каких условиях вы договоритесь о сотрудничестве с брокерской компанией. Некоторые брокерские компании полностью оплачивают расходы на аренду офиса и заработную плату работникам. В противном случае, данные расходы лягут на ваши плечи. Ваша прибыль будет формироваться по тому же принципу, что и с White Label.

Несомненным плюсом в данном случае будет тот факт, что вы будете развиваться вместе с брокером, имеющим мировое имя, что значительно упростит работу, избежав трудоемкого процесса по выводу новой компании на высоко конкурентный рынок форекс брокеров.

Создать собственного форекс брокера

Самый сложный и дорогостоящий вариант заняться брокерской деятельностью на финансовых рынках — это открыть форекс брокера. Открыть дилинговый центр форекс может практически каждый, кто имеет значительный капитал и определенные знания.

Прежде всего, необходимо составить бизнес-план брокерской компании форекс. В нем нужно прописать абсолютно все последующие шаги и составить смету. Также следует изучить сферу биржевой и внебиржевой торговли, проанализировать деятельность брокерских компаний, выявив их слабые и сильные стороны.

Для того, чтобы стать форекс брокером в России или Украине, нужно выполнить следующие шаги.

  1. Начать создавать брокера необходимо с регистрации компании. Лучше всего регистрировать брокерскую компанию в оффшорных юрисдикциях, таких как Белиз, Сейшельские острова, Британские Виргинские острова и многие другие. Плюсом оффшорных стран является упрощенная система налогообложения, а также процедура регистрации. На регистрацию компании может уйти от одного месяца до полугода, а расходы на процедуру могут варьироваться от 2000 до 300 000 долларов США, в зависимости от места и условий регистрации.
  2. На следующем этапе вам будет необходимо зарегистрировать счет в банке, на котором будут находиться средства компании, а также будущих клиентов. Этот этап требует тщательной подготовки, так как зарубежные банки могут отказать в регистрации при отсутствии должных документов. Европейские банки обычно требуют лицензии на осуществление брокерской деятельности. Лучше всего выбирать крупный зарубежный банк, который согласится сотрудничать с оффшорной компанией. Такие банки отличаются особой надежностью, что обосновывает сложность процедуры регистрации. Выбор банка, подготовка документов и непосредственный процесс регистрации займет от двух недель до месяца. Расходы могут варьироваться от 300 до 3000 долларов США, в зависимости от банка.
  3. Любой уважающий себя брокер обязан иметь качественный сайт. Его созданием можно заняться с самого начала проекта, так как создание качественного сайта может занять относительно долгое время (от 3-4 месяцев). Лучше всего доверить создание сайта профессиональным программистам. Сайт, являясь лицом компании, должен соответствовать последним тенденциям, также быть функциональным, информативным и удобным для пользователей. Стоимость разработки сайта может сильно отличаться, в зависимости от сложности, а также от исполнителя. Заказать сайт форекс брокера вы можете в разделе «Автоматизация трейдинга», где заказ будет выполнен качественно и в максимально короткие сроки.
  4. Ключевым моментом при создании брокерской компании является выбор торговой платформы. Большинство современных брокеров на сегодняшний день используют торговую платформу МТ4 (MetaTrader4), но её покупка обойдется брокеру примерно в 100 000$ с абонентской платой от 2000$/мес. Для WhiteLabelсуществует также вариант покупки программы дешевле – около 5000$ + около 5000$ — 15000$ за подключение, и также возможна абонентская плата. Впрочем, не обязательно делать ставку на самый популярный торговый терминал. Существует достаточное количество аналогичных программ, которые обойдутся значительно дешевле, при этом, практически не уступая по функцианалу флагману сферы. Таким образом, можно подключить торговый терминал cTrader, UTIP, Sirix, JForex и многие другие, всего за 10 – 20 тысяч долларов США.
  5. Аренда офиса и найм компетентного персонала не обязателен на начальных этапах, но если вы планируете развивать свой бизнес, то в будущем это станет обязательным условием для дальнейшего развития. Аренда (покупка) помещения и наём персонала предполагает постоянные затраты, сумма которых может варьироваться от большого количества факторов.

Подводя итоги, следует сказать, что идея открыть форекс брокера может принести неплохую прибыль. Процесс создания собственной брокерской компании потребует от предпринимателя значительных усилий, а также затрат средств и времени. Прежде чем приступать к вопросу «Как стать брокером на форекс», следует разобраться в сфере биржевой торговли, и лишь потом начинать свой путь как брокер.

Брокерский счет — выгодная альтернатива банковским вкладам. С его помощью можно приобретать валюту дешевле, чем в отделениях ведущих российских банков, а также получать пассивный доход за счет выплаты дивидендов по акциям. При грамотном управлении брокерский счет может приносить существенную прибыль.

Самостоятельно открыть брокерский счет (БС) нельзя — для этого заключается договор с брокерской компанией. Расскажем поэтапно, как открыть брокерский счет и получить первую прибыль.

Сколько стоит открыть брокерский счет?

Брокерские компании часто устанавливают минимальный порог для создания счета: в зависимости от конкретной организации сумма может колебаться от 30 000 до 100 000 рублей и более. При выборе посредника ориентируйтесь на собственные финансовые возможности.

Опытные трейдеры не рекомендуют перечислять на счет сразу все денежные средства, выделенные для приобретения активов. Попробуйте свои силы с небольшими стартовыми инвестициями. Брокеры могут уверять в отсутствии риска, однако шанс неудачного исхода сделки остается всегда.

Обратите внимание: БС можно открыть бесплатно, но за каждый месяц простоя (отсутствия операций по счету) брокеры взимают комиссию (от 100 до 500 рублей).

Как выбрать надежного брокера?

При наличии БС самостоятельно совершать операции с ценными бумагами или валютой не получится: по закону этим должен заниматься посредник (брокер). При его выборе следует учитывать:

  • Предлагаемые условия сотрудничества: сможете ли вы обеспечить минимальный депозит на счете, регулярно оплачивать тариф и комиссионные сборы, платные информационные услуги и аналитику.
  • Цели открытия БС: как часто собираетесь проводить сделки, нужен ли выход на иностранные биржи.
  • Рейтинг надежности: в целях рекламы брокеры могут предоставить завышенную оценку, поэтому лучше перепроверить сведения на сайтах ведущих российских и иностранных рейтинговых агентств.
  • Убедитесь, что на официальном сайте брокера есть информация о лицензии, выданной Банком России. Не лишним будет проверить достоверность этой информации на сайте регулятора.
  • Опыт и репутация, масштаб деятельности — начинающие посредники с малым количеством отзывов предлагают услуги по сниженным расценкам, однако такое сотрудничество намного рискованнее, чем с надежными и опытными партнерами.

И наконец, критически относитесь к рекламным обещаниям. Особенно если брокеры гарантируют стабильный доход или точный финансовый результат. Дело в том, что решение о покупке или продаже валюты, ценных бумаг принимает инвестор (владелец счета), а брокер выступает в роли «инструмента», выполняющего операции. Поэтому все, что они могут пообещать и выполнить, — это предоставление качественных услуг.

Основные типы счетов

Для получения прибыли можно открыть обычный счет или ИИС (индивидуальный инвестиционный). У каждого из них есть свои особенности:

  • Обычный БС открывает доступ к операциям на фондовой бирже: можно приобретать ценные бумаги, валюту самостоятельно или с помощью доверительного управляющего. С полученного дохода, согласно российскому законодательству, нужно будет ежегодно оплачивать НДФЛ в размере 13 %. Ответственность по уплате налога лежит на брокере, таким образом, клиент получает деньги за вычетом отчислений в ФНС.
  • С помощью ИИС можно выполнять те же операции на бирже, что и с простым БС. Его преимущество — в налоговом вычете, позволяющем частично вернуть денежные средства, уплаченные на основном месте работы в виде НДФЛ (до 52 000 рублей ежегодно). Вместо налогового вычета можно выбрать вариант, когда НДФЛ с доходов от биржевых сделок не платится вовсе.

Впрочем, чтобы преимущества ИИС вступили в силу, следует выполнить ряд законодательных требований:

  • счет открывается только в российской валюте;
  • сумма поступлений на счет в течение года не превышает 1 млн рублей;
  • на физическое лицо зарегистрирован только один инвестиционный счет;
  • вывод денег со счета или его закрытие разрешены лишь через 3 года с момента создания ИИС (при нарушении этого требования гражданин обязан вернуть все полученные выплаты или льготы государству).

ИИС можно использовать в качестве аналога банковского вклада с доходностью 13 %: если в год перечислять на счет до 400 000 рублей, гарантированный доход составит 52 000 (величина налогового вычета).

Как выбрать тарифный план?

В зависимости от того, какую стратегию выбирает инвестор, брокер готов предложить тот или иной тарифный план.

  • Выступая в роли трейдера, то есть регулярно приобретая и продавая активы, важно выбрать тариф с минимальной комиссией за сделку. При этом наличие ежемесячной оплаты и ее размер не имеют практического значения.
  • Инвестору, планирующему совершать несколько операций в месяц, следует ориентироваться на оплату депозитария. Лучше всего выбирать тариф с фиксированной ежемесячной оплатой (обычно это не более 200 рублей).

Если при открытии БС не был указан тариф, брокер вправе использовать любой «по умолчанию», в том числе с невыгодными для клиента условиями.

Особенности дистанционного открытия счета

Открыть брокерский счет можно двумя способами. Во-первых, лично нанести визит в офис компании, где представить требующиеся документы и заполнить договор. Во-вторых, выполнить все те же действия дистанционно, через официальный сайт брокера.

При дистанционном способе клиент сам вводит личные данные, указывает телефон и адрес электронной почты для обратной связи, выбирает тип счета и тарифный план. В случае затруднений можно пообщаться с сотрудником компании по телефону или посредством онлайн-чата.

Важно! При регистрации через интернет необходимо будет:

  • ввести в специальное поле код из SMS;
  • пройти идентификацию на портале Госуслуги (если регистрационная запись уже есть, достаточно авторизоваться и открыть брокеру доступ к персональным сведениям);
  • заключить договор с использованием простой электронной подписи;
  • указать платежную информацию и представить копию паспорта в отсканированном виде для подтверждения личности.

Если сайт брокера выглядит подозрительно, если сама компания вызывает сомнение (например, является новичком на рынке), лучше выбрать другого посредника. К сожалению, нередко под вывеской брокерских компаний скрываются мошенники, главная цель которых — выманивание денег у доверчивых граждан.

Какие документы нужны для открытия БС?

Пакет документов, запрашиваемый брокером при открытии счета, зависит от внутренней политики каждой компании. Среди них обязательно будут:

  • заявление на открытие БС;
  • анкета будущего инвестора;
  • паспорт и его копия;
  • свидетельство о присвоении ИНН;
  • СНИЛС (если нет учетной записи на портале Госуслуг).

Если счет открывается на другое лицо, потребуется заверенная нотариусом доверенность на осуществление подобной деятельности.

Как пополняется БС?

Если представленные документы не содержат ошибок, между инвестором и брокером подписывается договор. В дальнейшем он регистрируется на бирже — процедура может занять от 24 до 48 часов, после чего клиенту предоставляется доступ к бирже.

Чтобы активировать БС, достаточно пополнить его на любую сумму одним из следующих способов:

  • банковский перевод;
  • перевод с дебетовой, зарплатной или кредитной карты;
  • наличными, если в офисе брокера имеется специальная касса.

Обратите внимание! Все переводы делаются со счетов, зарегистрированных на имя владельца БС. Платежи со счетов или карт родственников, друзей, коллег по работе запрещены. Кроме этого, нельзя перевести деньги со счетов ИП или организации.

Если вам предлагают пополнить БС за счет криптовалюты или перевода на виртуальный кошелек, откажитесь — скорее всего, это действуют мошенники.

Как работать с брокерским счетом?

Чтобы открыть счет, требуется подписать договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Это обязательное условие, без которого доступ к бирже не получить. После того как все формальности будут улажены, инвестору предложат установить специальное программное оборудование — торговый терминал — для осуществления биржевой деятельности. В некоторых случаях вместо программ используется официальный сайт брокера.

Для новичков предусмотрен демонстрационный режим — своеобразная «песочница», где можно без риска выполнять операции с виртуальными деньгами, тестировать функции и получать необходимый опыт.

Реальные торги проводятся в соответствии с расписанием конкретной биржи. Например, сессия на Московской бирже идет с 10 утра до 18:40 (МСК). В другие часы купить или продать ценные бумаги не получится.

Во время сессии инвестор может формировать заявки на покупку или продажу определенных активов. Если заявку можно выполнить, брокер ее подтверждает, в противном случае — снимает или переносит на следующую сессию. К примеру, если вы хотите приобрести акции Лукойла за 100 рублей, а они продаются минимум за 200, то брокер исполнить поручение просто не сможет.

Пока заявка не исполнена, инвестор имеет право снять ее самостоятельно. Уже совершенные сделки обратного хода не имеют, даже если инвестор по ошибке указал не то количество, сумму денег или направление (купля-продажа).

В конце дня брокер формирует отчет по закрытым сделкам, движению активов и ценных бумаг. Все отчеты доступны в «Личном кабинете» на сайте посредника или в приложении. Вы можете заказать получение копии на e-mail или посредством SMS-информирования.

Заработанные деньги можно вывести полностью или частично. Процесс может занимать несколько дней, так как при продаже или покупке акций все финансовые расчеты на бирже осуществляются только на следующий день. Однако все цены фиксируются на момент заключения сделки и не меняются впоследствии (даже если котировки выросли или упали).

Возможные риски

Брокеры — это коммерческие организации, получающие прибыль за счет оказания услуг населению. У каждого брокера есть несколько лицензий от Центробанка, например: на ведение брокерской и дилерской деятельности, работу с депозитарием и активами. Как и любая финансовая компания, брокеры могут обанкротиться или лишиться лицензии.

Активы, приобретенные через брокера, — это электронные записи, хранящиеся в обособленном отделе компании. Если посредник по каким-то причинам прекращает деятельность, права на купленные бумаги остаются у инвестора. Все записи можно будет перевести в депозитарий другой компании.

Однако если брокер неправильно организовал учет и хранение активов, то есть риск утратить бумаги и потратить немало времени на судебные разбирательства.

Важно! Если банковские вклады застрахованы государством, то в отношении брокерских счетов никаких гарантий нет. Поэтому, выбирая брокера, ориентируйтесь на рейтинги Московской биржи и не доверяйте сомнительным организациям, даже если они обещают самые выгодные тарифы и минимальные комиссии.

Вместо заключения

На начальном этапе бывает трудно определиться с целями и стратегиями работы на бирже. Поэтому лучше выбрать брокера с простыми и понятными условиями сотрудничества — это позволит войти на биржу с минимальными вложениями, чтобы получить первый опыт проведения сделок.

Не бойтесь инвестировать — первые неудачи принесут бесценный опыт, а также понимание того, какую информацию лучше анализировать для построения прогнозов.

Экономика не стоит на месте, меняется законодательство и даже социальная сфера — все это отражается в биржевых котировках. Брокер — это лишь рабочий инструмент, если вдруг он не подойдет по каким-то причинам, всегда можно заменить его новым.

Не ищите самых низких комиссий по сделкам, если не уверены, что будете совершать десятки операций с активами ежедневно. Вместо этого выбирайте тарифы с минимумом обязательных платежей. В дальнейшем можно будет выбрать брокера с наиболее оптимальными условиями.

Скорость роста капитала на БС напрямую зависит от решений, принимаемых инвестором. Чтобы грамотно торговать на бирже, необходим опыт, умение анализировать информацию, а также знание о том, когда лучше входить и выходить из сделок.

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Максим Коновалов
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий